المحفظة التمويلية هي من مشاريع الاستثمار الاجتماعي التي يكون الهدف منها تحقيق أثر اجتماعي وعائد مالي، وبالتالي نحتاج دراسة هذه المشاريع من خلال البعدين الربح المالي، والأثر الاجتماعي وقدرة المشروع على الاستدامة، مع التركيز على الأثر الاجتماعي والحرص على تحقيقه حتى ولو كان العائد المالي للمشروع أقل من السوق.